آیا می دانید فاکتورینگ چیست؟

این محصولی متناسب با هر کارآفرین یا حرفه ای و به ویژه شرکت های کوچک و متوسط ​​است که با این فرمول می تواند حجم کار اداری را کاهش دهد حسابداری را برون سپاری کنید حاصل از فروش و جمع آوری آنها و همچنین پیشرفت در تاریخ پرداخت فاکتورها ، همه اینها سودآوری ، ظرفیت اعتباری و توانایی پرداخت مالی شرکت را بهبود می بخشد.

از جمله مزایای قرارداد این محصول می توان به اطلاعات دوره ای ، منظم و به روز شده بدهکاران ، کاهش بارهای اداری یا ساده سازی حسابداری حساب مشتری ، از جمله موارد دیگر اشاره کرد. از طرف دیگر ، هیچ نمایه مشخصی از شرکت هایی که از این محصول مالی استفاده می کنند وجود ندارد ، بلکه تعیین محدودیت توسط محصول فروخته شده و شرایط پرداخت ارائه می شود.

در هر صورت ، نمی توان فراموش کرد که این عملیات مالی می تواند یک گزینه جایگزین در تأمین مالی بخش بزرگی از فروشگاه ها و مشاغل آنلاین باشد. بسته به ماهیت خط شغلی که نمایندگی می کنند. چی گزینه سایر محصولات مالی و بانکهای دارای اهمیت بسیار ویژه و می توانند موفقیت یا عدم موفقیت در عملیات را از این پس تعیین کنند. از آنجا که ما در حال حاضر با یک مدل بسیار خاص روبرو هستیم که نیاز به درک ویژه ای از کاربران دیجیتال دارد.

فاکتورینگ: انواع مدل های موجود در بازار

فاکتورینگ یک محصول یکنواخت نیست ، بلکه برعکس مدل های مختلفی را ارائه می دهد که در زیر مشاهده خواهید کرد. جایی که روشهای مختلفی وجود دارد فاکتورینگ بستگی به خدمات مورد نیاز شما یا بدهکار مورد نظر دارد. از جمله موارد زیر است:

فاکتورینگ بدون توسل، این روش ، با فرض شرکت ، بودجه را ارائه می دهد فاکتورینگ خطر ورشکستگی بدهکاران. بدیهی است که نرخ ها در این حالت بسیار بیشتر است.

فاکتورینگ با توسل، که در آن فروشنده خطر ورشکستگی را تحمل می کند ، از آنجا که شرکت فاکتورینگ به عدم پرداخت توسط بدهکار پاسخ نمی دهد. این روش متمایز است زیرا لزوماً به معنای تأمین مالی نیست.

فاکتورینگ از صادرات، وقتی صحبت از عملیاتی است که با بدهکاران مقیم خارج از کشور انجام می شود. این امر خصوصاً برای شرکتهای صادرکننده و شرکتهای متوسط ​​و متوسط ​​که فاقد زیرساختهای وسیع هستند از مزیت بیشتری برخوردار است ، زیرا این امر شامل برون سپاری خدمات است. با فاکتورینگ صادرات تقریباً به یک فروش ملی تبدیل می شود ، زیرا تمام کاری که شما باید انجام دهید ارسال کالا است و بقیه کار توسط شرکت حمل و نقل انجام می شود. فاکتورسازی

در این نوع عملیات اقتصادی ، وقتی کالاها از محصولات فاسدشدنی هستند ، معمولاً پیش پرداخت صورت نمی گیرد.

نحوه عملکرد این عملیات

تفاوت عمده فاکتورینگ غیر رجوع و رجوع در این است که ، در حالی که در فاکتورینگ غیر رجوع ، عامل خطر پیش فرض توسط مشتری یا بدهکار را به عهده می گیرد و در صورت ورشکستگی انتقال دهنده نمی تواند در برابر واگذار کننده عمل کند. برای ارزیابی استخدام خود تعیین کننده باشید ، یا برعکس ، در هر شرایطی رد کنید. زیرا این یک مدل مالی است که یک گزینه جایگزین تأمین مالی است که ترجیحاً معطوف به شرکت های کوچک و متوسط ​​است. و به ویژه به کسانی که از خطوط تجاری مرتبط با تجارت الکترونیکی گرفته می شوند ، صرف نظر از ماهیت و مدیریت آنها.

در حالی که از طرف دیگر ، لازم است تأکید شود که این عملیاتی است که به ویژه برای خطوط تجاری که قطعاً با فعالیت های دیجیتالی مرتبط هستند ، تبلیغ می شود. به عنوان مثال ، فروشگاه های آنلاین یا مشاغل در برخی از بخشهای بسیار مرتبط. از آنجا که می توانید با یک سری شرایط بسیار دقیق و شرایطی که دیگر خطوط تأمین مالی سنتی یا مرسوم دیگر از این محصول مالی بهره مند نیستید.

مزایای استخدام شما

این محصول یک سری مزایای را برای متقاضیان خود فراهم می کند و ما سعی می کنیم به طور مثال آنها را خلاصه کنیم. به این ترتیب که از این طریق ، این افراد می توانند تجزیه و تحلیل کنند که آیا استخدام آنها از این پس راحت است یا خیر و این مهم یکی از فوری ترین اهداف آنها است. مانند شرایط زیر که قصد داریم در زیر توضیح دهیم:

یکی از مهمترین موارد این است که هیچ بدهی ایجاد نمی شود. در پایان روز ، اساساً مبادله حقوق وصول بین شرکت انتقال دهنده و بانک است و بنابراین در هیچ یک از دوره های مجاز در عملیات ، بدهی ایجاد نمی شود.

مدیریت مجموعه را برون سپاری کنید

از آنجا که در این مورد خاص نمی توان کمتر بود ، ما می توانیم فاکتورینگ را به عنوان یک سرویس خارجی برای انجام مراحل جمع آوری در نظر بگیریم. این بدان معناست که شرکت مجبور نیست هیچ منبعی را به این نوع فعالیت اختصاص دهد. و بنابراین می توانید تمام تلاش خود را برای تولید و فروش انجام دهید.

مزایای محصول

این گزینه مالی-اداری یک سری مزایا را برای هر کسی که استخدام کند ارائه می دهد ، مانند مزایای ذکر شده در زیر:

  • بار اداری را کاهش می دهد و روندهای عملیاتی را ساده می کند.
  • کار بوروکراتیک را کاهش دهید ، که به میزان قابل توجهی در کاهش هزینه های اداری ، پرسنلی و ارتباطی کمک می کند.
  • این حسابداری حساب مشتری را ساده می کند ، و کارایی مدیریت مجموعه را افزایش می دهد.
  • اطلاعات دوره ای ، منظم و به روز شده در مورد بدهکاران را ارائه می دهد.
  • عملیات فروش اعتباری را به فروش نقدی تبدیل می کند.
  • از خطر بدهی های بد به دلیل بدهی های بد خودداری کنید.
  • ساختار مالی شرکت را با مقاومت بیشتری فراهم می کند.
  • این امکان را برای برنامه ریزی خزانه فراهم می کند که جریان های نقدی را بهینه کند.
  • ظرفیت مالی را گسترش می دهد و همچنین نسبت بدهی را بهبود می بخشد.
  • از نظر تجاری ، موقعیت شرکت را در مقابل رقبا و مشتریان بهبود می بخشد و به آن امکان می دهد بازار خود را گسترش دهد.

تفاوت بین انطباق و فاکتورینگ

تأیید ، به نوبه خود ، همچنین یک ابزار تأمین مالی است ، اما در این حالت هزینه ها از نظر شرکت دریافت نمی شود. به طور خلاصه ، اگر فاکتورینگ یک سرویس پرداخت به شرکت ها بود ، تأیید یک سرویس پرداخت به تأمین کنندگان شرکت است.

فاکتورینگ سرویسی است که برای جمع آوری سفته ها منعقد می شود. در حالی که تأیید خدمتی است که برای پرداخت بدهی به تأمین کنندگان قرارداد دارد ، و خلاصه جدول قبلی را به عبارتی دیگر می توان گفت:

فاکتورینگ با هدف دستیابی به نقدینگی برای شرکت موافقت می شود. در حالی که تأیید می کند هدف ارائه دهندگان کسانی هستند که منابع مایع را به دست می آورند.

در فاکتورینگ ، این مشتری است که تصمیم می گیرد فاکتور را پیش بینی کند. در تأیید ، این خود شرکت نیز است که تصمیم می گیرد تأمین کنندگان خود را با اجازه دادن به آنها امکان جمع آوری قبض فاکتورها ، مورد علاقه خود قرار دهد.

علاوه بر این ، با تأیید ، از جمع بندی فاکتورهای صادر شده توسط بدهکاران اطمینان حاصل می شود و ظرفیت مذاکره با آنها بهبود می یابد - دستیابی به توافق با تأمین کنندگان آسان تر است زیرا آنها پرداخت تضمینی دارند.

تفاوت اصلی دیگر بین فاکتورینگ و تأیید این است که ، گرچه در اولین حالت شرکت سود خود را توسط کمیسیون متهم شده توسط بانک به دلیل پیش پرداخت پرداخت مختل می کند ، اما تأیید هیچ هزینه ای برای آن ندارد - یا در مفهوم اعطای آن خط اعتباری یا در مفهوم مدیریت حواله.

پوشش خطر ورشکستگی

یکی از مزایای این محصول مالی برای شرکت های کوچک و متوسط ​​دقیقاً همان چیزی است که مربوط به پوشش خطر ورشکستگی از زمان 100٪ پوشش خطر ورشکستگی را در نظر می گیرد از خریداران طبقه بندی شده. با ورشکستگی این امر قابل درک است: تعلیق پرداختها ، ورشکستگی ، وجود ورشکستگی خصوصی طلبکاران ، تعطیل یا توقف فعالیت. از طرف دیگر ، پوشش ریسک ورشکستگی دعاوی و اختلافات از نظر فنی-تجاری را درنظر نمی گیرد.

یکی دیگر از مهمترین مزایای آن این واقعیت است که مسئولیت مدیریت بدهی های پرداخت نشده را بر عهده دارد و در اولین قدم ها برای یافتن علل عدم رعایت آنها و انتقال آنها به مشتری ، در صورت وجود آنها منشأ قراردادی به این ترتیب ، مراحل آگاهی از دلایل عدم پرداخت به وی تفویض می شود و اگر به دلیل ورشکستگی خریدار (بدهکار) باشد و پوشش همان قرارداد نیز منعقد شده باشد ، نهاد متولی تهیه این محصول همان روشهای قضایی مربوطه را آغاز می کند.

هزینه فاکتورینگ

خدمات ارائه شده توسط فاکتورینگ آنها هزینه یا قیمتی را نشان می دهند که شما باید به عنوان کاربر خدمات گفته شده برآورده کنید. هزینه اساساً توسط دو عنصر تعیین کننده تشکیل می شود:

هزینه فاکتورینگ ، برای خدمات اداری انجام شده توسط شرکت فاکتورینگ بسته به دوره پرداخت فاکتورها متفاوت است.

نرخ بهره ، که هنگام استفاده از روشی که پیش پرداخت وجه را در بر می گیرد ، اعمال خواهد شد. با این حال ، هزینه بسته به وضعیت بازار متفاوت است (براساس Euribor 3 ماهه به علاوه اسپرد ؛ نرخ سود نهایی ماهانه تجدید نظر می شود) و ریسکی که شرکت بازاریابی این محصول مالی بر عهده دارد.


محتوای مقاله به اصول ما پیوست اخلاق تحریریه. برای گزارش یک خطا کلیک کنید اینجا.

اولین کسی باشید که نظر

نظر خود را بگذارید

نشانی ایمیل شما منتشر نخواهد شد. بخشهای موردنیاز علامتگذاری شدهاند با *

*

*

  1. مسئول داده ها: میگل آنخل گاتون
  2. هدف از داده ها: کنترل هرزنامه ، مدیریت نظرات.
  3. مشروعیت: رضایت شما
  4. ارتباط داده ها: داده ها به اشخاص ثالث منتقل نمی شوند مگر با تعهد قانونی.
  5. ذخیره سازی داده ها: پایگاه داده به میزبانی شبکه های Occentus (EU)
  6. حقوق: در هر زمان می توانید اطلاعات خود را محدود ، بازیابی و حذف کنید.