શું તમે જાણો છો ફેક્ટરિંગ એટલે શું?

તે કોઈપણ ઉદ્યોગસાહસિક અથવા વ્યાવસાયિક અને ખાસ કરીને નાની અને મધ્યમ કદની કંપનીઓ માટે બનાવવામાં આવેલું ઉત્પાદન છે જે, આ સૂત્ર સાથે, વહીવટી વિભાગના કામનો ભાર ઘટાડી શકે છે, આઉટસોર્સ એકાઉન્ટિંગ વેચાણ અને તેમના સંગ્રહ દ્વારા ઉત્પન્ન થાય છે, તેમજ ઇન્વoicesઇસેસની ચુકવણીની નિયત તારીખે પ્રગતિ, આ બધું કંપનીની નફાકારકતા, ક્રેડિટ ક્ષમતા અને નાણાકીય દ્રvenતામાં સુધારો કરશે.

આ ઉત્પાદનને કરાર કરવાના ફાયદાઓમાં દેવાદારોની સમયાંતરે, નિયમિત અને અપડેટ કરેલી માહિતી, વહીવટી બોજોમાં ઘટાડો અથવા ગ્રાહકોના ખાતાના હિસાબને સરળ બનાવે છે, અન્ય. બીજી બાજુ, આ કંપનીઓનું કોઈ નિર્ધારિત પ્રોફાઇલ નથી કે જે આ નાણાકીય ઉત્પાદનનો ઉપયોગ કરે, તેના બદલે સીમાંકન વેચાયેલા ઉત્પાદન અને ચુકવણીની શરતો દ્વારા પ્રદાન કરવામાં આવે છે.

કોઈ પણ સંજોગોમાં, તે ભૂલી શકાય નહીં કે સ્ટોર્સ અને businessesનલાઇન વ્યવસાયોના મોટા ભાગને ધિરાણ આપવામાં આ નાણાકીય કામગીરી એક વિકલ્પ હોઈ શકે છે. તેઓ રજૂ કરે છે તે વ્યવસાયની લાઇનની પ્રકૃતિના આધારે. શું અન્ય નાણાકીય ઉત્પાદનો માટે વિકલ્પ અને ખૂબ જ વિશેષ સુસંગતતાવાળી બેન્કો અને હવેથી ઓપરેશનની સફળતા કે નહીં તે નક્કી કરી શકે છે. કારણ કે આપણે એક ખૂબ જ વિશિષ્ટ મ modelડેલનો સામનો કરી રહ્યાં છીએ જેને આ સમયે ડિજિટલ વપરાશકર્તાઓની વિશેષ સમજની જરૂર છે.

ફેક્ટરિંગ: બજારમાં મોડેલોના પ્રકારો

ફેક્ટરિંગ એક સમાન ઉત્પાદન નથી, પરંતુ તેનાથી વિપરિત તે જુદા જુદા મોડેલ્સ પ્રદાન કરે છે કેમ કે તમે નીચે જોશો. જ્યાં વિવિધ પ્રકારો છે ફેક્ટરિંગ તમને જરૂરી સેવાઓ અથવા પ્રશ્નમાં દેવાદારના આધારે. તેમાંથી નીચે મુજબ છે:

ફેક્ટરિંગ આશ્રય વિના, આ મોડેલિટી, નાણાકીય તક આપે છે, ની કંપની ધારીને ફેક્ટરિંગ દેવાદારની નાદારીનું જોખમ. દેખીતી રીતે, આ મોડમાં દરો ઘણા વધારે છે.

ફેક્ટરિંગ આશ્રય સાથેછે, જેમાં વેચનાર નાદારીનું જોખમ ધરાવે છે, કારણ કે તેની કંપની છે ફેક્ટરિંગ દેવાદાર દ્વારા ચુકવણી ન કરવા માટે જવાબ આપતો નથી. આ વિધિને અલગ પાડવામાં આવે છે કારણ કે તે જરૂરી નાણાકીય સૂચનો કરતું નથી.

ફેક્ટરિંગ નિકાસમાંથી, જ્યારે વિદેશોમાં રહેતા દેવાદારો સાથે કરવામાં આવતી કામગીરીની વાત આવે છે. તે ખાસ કરીને નિકાસ કરતી કંપનીઓ અને એસએમઇ માટે ફાયદાકારક છે કે જેમાં મોટી માળખાગત સુવિધાઓનો અભાવ છે, કારણ કે તેમાં આઉટસોર્સિંગ સેવાઓ શામેલ છે. ની સાથે ફેક્ટરિંગ, નિકાસ લગભગ રાષ્ટ્રીય વેચાણ બને છે, કારણ કે તમારે જે કરવાનું છે તે માલ મોકલવાનો છે, અને બાકીનું વહન શિપિંગ કંપની દ્વારા કરવામાં આવે છે. ફેક્ટરિંગ.

આ પ્રકારની આર્થિક કામગીરીમાં, જ્યારે માલ નાશ પામનાર ઉત્પાદનો હોય ત્યારે સામાન્ય રીતે એડવાન્સ કરવામાં આવતું નથી.

આ કામગીરી કેવી રીતે કાર્ય કરે છે

નોન-રિકોર્સ અને રિકોર્સ ફેક્ટરિંગ વચ્ચેનો મુખ્ય તફાવત એ છે કે, નોન-રિકોર્સ ફેક્ટરિંગ કરતી વખતે, પરિબળ ગ્રાહક અથવા દેવાદાર દ્વારા ડિફોલ્ટ થવાનું જોખમ ધારે છે અને ટ્રાન્સફર કરનારની સ્થિતિમાં સોંપણી સામે કાર્યવાહી કરી શકતું નથી. તમારા ભાડાના મૂલ્યાંકન માટે નિર્ણાયક બનવું અથવા theલટું, કોઈપણ સંજોગોમાં તેના અસ્વીકાર માટે. કારણ કે તે એક નાણાકીય મોડેલ છે જે ફાઇનાન્સિંગ વિકલ્પ છે જે પ્રાધાન્ય રૂપે નાની અને મધ્યમ કદની કંપનીઓ માટે લક્ષી છે. અને ખૂબ જ ખાસ કરીને ઇલેક્ટ્રોનિક વાણિજ્ય સાથે જોડાયેલ વ્યવસાયિક રેખાઓમાંથી લીધેલા લોકો માટે, તેમનો સ્વભાવ અને સંચાલન ગમે તે હોય.

બીજી તરફ, તે પર ભાર મૂકવો જરૂરી છે કે આ એક isપરેશન છે જે ખાસ કરીને વ્યવસાયિક રેખાઓ માટે પ્રોત્સાહન આપવામાં આવે છે જે નિશ્ચિતરૂપે ડિજિટલ પ્રવૃત્તિઓ સાથે જોડાયેલ છે. ઉદાહરણ તરીકે, કેટલાક ખૂબ સુસંગત ક્ષેત્રોમાં storesનલાઇન સ્ટોર્સ અથવા વ્યવસાયો. જ્યાંથી તમે આ નાણાકીય ઉત્પાદનનો લાભ ખૂબ જ ચોક્કસ પરિસ્થિતિઓની શ્રેણીમાં લઈ શકો છો અને અન્ય નાણાંકીય પરંપરાગત અથવા પરંપરાગત લાઇનમાં અભાવ છે.

તમારા ભાડે લેવામાં ફાયદા

આ ઉત્પાદન તેના અરજદારોને શ્રેણીબદ્ધ લાભ પ્રદાન કરે છે અને અમે ઉદાહરણ દ્વારા તેમને સારાંશ આપવાનો પ્રયત્ન કરીશું. જેથી આ રીતે, આ લોકો હવેથી તેમના ભાડાનું કામ અનુકૂળ છે કે નહીં તે વિશ્લેષણ કરી શકે છે અને તે તેમના બધા તાત્કાલિક ઉદ્દેશ્યો પછી છે. નીચેની પરિસ્થિતિઓ જેવું કે આપણે નીચે સમજાવવાના છીએ:

સૌથી સુસંગત એ છે કે કોઈ દેવાની ઉત્પત્તિ થતી નથી. દિવસના અંતે, તે મૂળ રૂપે ટ્રાન્સફર કંપની અને બેંક વચ્ચે સંગ્રહના હકનું વિનિમય થાય છે, અને તેથી inપરેશનમાં મંજૂરી આપવામાં આવેલી કોઈપણ શરતોમાં કોઈ દેવું પેદા કરવામાં આવતું નથી.

આઉટસોર્સ કલેક્શન મેનેજમેન્ટ

આ વિશિષ્ટ કેસમાં તે ઓછું ન હોઈ શકે, તેથી અમે સંગ્રહ પ્રક્રિયાઓ હાથ ધરવા માટે બાહ્ય સેવા તરીકે ફેક્ટરિંગને ધ્યાનમાં લઈ શકીએ છીએ. આનો અર્થ એ છે કે કંપનીએ આ પ્રકારનાં ઓપરેશનમાં કોઈ સંસાધનો ફાળવવાની જરૂર નથી. અને તેથી તમે ઉત્પાદિત અને વેચાણમાં તમારા બધા પ્રયત્નો મૂકી શકો છો.

ઉત્પાદનના ફાયદા

આ નાણાકીય-વહીવટી વૈકલ્પિક, જેણે તેને ભાડે રાખ્યું છે, જેમ કે નીચે આપેલા ફાયદા માટે શ્રેણીબદ્ધ લાભો આપે છે:

• વહીવટી ભારણ ઘટાડે છે અને ઓપરેશનલ પ્રક્રિયાઓને સુવ્યવસ્થિત કરે છે.
• અમલદારશાહી કાર્યમાં ઘટાડો, જે વહીવટી, કર્મચારીઓ અને સંદેશાવ્યવહારના ખર્ચમાં ઘટાડો કરવામાં નોંધપાત્ર ફાળો આપે છે.
• તે ગ્રાહકના એકાઉન્ટની એકાઉન્ટિંગને સરળ બનાવે છે, સંગ્રહ વ્યવસ્થાપનની કાર્યક્ષમતામાં વધારો કરે છે.
• દેવાદારો પર સમયાંતરે, નિયમિત અને અપડેટ માહિતી પ્રદાન કરે છે.
• ક્રેડિટ વેચાણ કામગીરીને રોકડ વેચાણમાં રૂપાંતરિત કરે છે.
• ખરાબ દેવાને લીધે ખરાબ debtsણનું જોખમ ટાળો.
• તે વધુ મજબૂતતા સાથે કંપનીની આર્થિક રચના પૂરી પાડે છે.
• તે તિજોરીના આયોજનને મંજૂરી આપે છે જે રોકડ પ્રવાહને શ્રેષ્ઠ બનાવે છે.
• તે ધિરાણ ક્ષમતાને વિસ્તૃત કરે છે અને દેવાના ગુણોત્તરમાં પણ સુધારો કરે છે.
• વ્યાપારી દ્રષ્ટિકોણથી, તે કંપનીના વિઝિ-à-વિઝ હરીફો અને ગ્રાહકોને સુધારે છે, જેનાથી તે તેના બજારને વિસ્તૃત કરી શકે છે.

અનુકૂળ અને ફેક્ટરિંગ વચ્ચેના તફાવત

પુષ્ટિ કરવી, તેના ભાગ માટે, એક ધિરાણ માટેનું સાધન પણ છે, પરંતુ આ કિસ્સામાં કંપનીના દૃષ્ટિકોણથી આરોપો પ્રાપ્ત થતા નથી. ટૂંકમાં, જો ફેક્ટરરિંગ કંપનીઓ માટે ચુકવણી સેવા હતી, પુષ્ટિ એ કંપનીના સપ્લાયર્સ માટે ચુકવણી સેવા છે.

ફેક્ટરિંગ એ એવી સેવા છે જે પ્રોમિસરી નોટ્સ એકત્રિત કરવા માટે કરાર કરવામાં આવે છે; જ્યારે પુષ્ટિ આપવી તે સેવા છે જે સપ્લાયર્સને દેવાની ચૂકવણી માટે કરાર કરવામાં આવે છે, અન્ય શરતોમાં અગાઉના કોષ્ટકનો સારાંશ આપે છે, તો તે કહી શકાય:

કંપની માટે પ્રવાહિતા પ્રાપ્ત કરવાના ઉદ્દેશ્ય સાથે ફેક્ટરિંગ સંમત છે; જ્યારે પુષ્ટિ આપનારા પ્રવાહી સંસાધનો મેળવે છે તેવા લક્ષ્ય તરીકેની પુષ્ટિ કરતી વખતે.

ફ factક્ટરિંગમાં, તે ગ્રાહક છે જે ભરતિયુંની અપેક્ષા કરવાનું નક્કી કરે છે. પુષ્ટિ આપતી વખતે, તે પોતે જ કંપની છે કે જે તેમના સપ્લાયર્સને અગાઉથી તેમના ઇન્વoicesઇસેસ એકત્રિત કરવાની સંભાવનાને મંજૂરી આપીને તેની તરફેણ કરવાનું નક્કી કરે છે.

આ ઉપરાંત, પુષ્ટિ સાથે, દેવાદારો દ્વારા જારી કરાયેલા ઇન્વoicesઇસેસનું સંગ્રહ સુનિશ્ચિત કરવામાં આવે છે અને તેમની સાથે વાટાઘાટ કરવાની ક્ષમતામાં સુધારો થાય છે - સપ્લાયર્સ સાથેના કરારો સુધી પહોંચવું વધુ સરળ છે કારણ કે તેમની પાસે ચુકવણીની ખાતરી છે.

ફેક્ટરિંગ અને પુષ્ટિ આપવાની વચ્ચેનો બીજો મુખ્ય તફાવત એ છે કે, જોકે પ્રથમ કિસ્સામાં કંપનીએ ચુકવણી કરવા માટે બેંક દ્વારા ચાર્જ કરાયેલા કમિશન દ્વારા તેનો નફો અવરોધેલો જોયો હતો, પુષ્ટિ આપીને કે તેના માટે કોઈ ખર્ચ કરવામાં આવ્યો નથી અથવા તે આપવાની કલ્પનામાં ક્રેડિટ લાઇન અથવા રેમિટન્સ મેનેજમેન્ટની વિભાવનામાં.

નાદારી જોખમ કવરેજ

નાની અને મધ્યમ કદની કંપનીઓ માટેના આ નાણાકીય ઉત્પાદનનો એક ફાયદો ચોક્કસપણે તે છે જે નાદારીના જોખમના કવરેજ સાથે સંબંધિત છે. નાદારીના જોખમના 100% કવરેજનો વિચાર કરે છે વર્ગીકૃત ખરીદદારો. નાદારી દ્વારા તે સમજી શકાય છે: ચુકવણી સસ્પેન્શન, નાદારી, લેણદારોની ખાનગી નાદારીનું અસ્તિત્વ, બંધ અથવા પ્રવૃત્તિ બંધ થવી. બીજી બાજુ, નાદારી જોખમ કવરેજ તકનીકી-વ્યવસાયિક પ્રકૃતિની મુકદ્દમા અને વિસંગતતાઓનું ચિંતન કરતું નથી.

તેનો બીજો સૌથી વધુ ફાયદો એ હકીકત પર આધારિત છે કે તે ચૂકવણી ન કરેલા દેવાની વ્યવસ્થાપન માટે જવાબદાર છે, પાલન ન કરવાના કારણો શોધવા માટે પ્રથમ પગલાં લે છે અને તેઓ ક્લાયંટને ટ્રાન્સમિટ કરવામાં આવે છે, તે કિસ્સામાં કરાર મૂળ આ રીતે, ચુકવણી ન કરવાના કારણો જાણવા માટેની કાર્યવાહી સોંપવામાં આવે છે અને, જો તે ખરીદનાર (દેવાદાર) ના નાદારીને કારણે હોય અને તે જ કવરેજ કરાર કરવામાં આવ્યું હોય, તો આ ઉત્પાદન પ્રદાન કરવા માટેનો હવાલો સંભાળતી કંપની હશે. જે સંબંધિત ન્યાયિક કાર્યવાહી શરૂ કરે છે.

ફેક્ટરિંગ ખર્ચ

દ્વારા આપવામાં આવતી સેવાઓ ફેક્ટરિંગ તેઓ કહેવામાં આવતી સેવાઓના વપરાશકર્તા તરીકે તમને સંતોષવા પડે તેવો ખર્ચ અથવા કિંમત રજૂ કરે છે; કિંમત મૂળભૂત રીતે બે તત્વોથી બનેલી હોય છે જે તેને નિર્ધારિત કરે છે:

કંપની દ્વારા કરવામાં આવતી વહીવટી સેવાઓ માટે ફેક્ટરિંગ ફી ફેક્ટરિંગ, તે ઇન્વoicesઇસેસ માટેની ચુકવણી અવધિના આધારે બદલાય છે.

વ્યાજ દર, જે ભંડોળની એડવાન્સને સમાવિષ્ટ કરતી મોડેલિટીનો લાભ લેતી વખતે લાગુ કરવામાં આવશે. જો કે, બજારની પરિસ્થિતિ (3 મહિનાના યુરીબોર વત્તા સ્પ્રેડના આધારે; અંતિમ વ્યાજ દરમાં માસિક સુધારો કરવામાં આવે છે) અને આ નાણાકીય ઉત્પાદનનું બજારો કરતી કંપની દ્વારા ધારવામાં આવતા જોખમના આધારે કિંમત બદલાય છે.