Es ist ein Produkt, das auf jeden Unternehmer oder Fachmann zugeschnitten ist und insbesondere für kleine und mittlere Unternehmen geeignet ist, die mit dieser Formel die Arbeitsbelastung der Verwaltungsabteilung verringern können. Buchhaltung auslagern All dies wird die Rentabilität, die Kreditkapazität und die Zahlungsfähigkeit des Unternehmens verbessern, da diese durch Verkäufe und deren Einzug sowie durch Vorschüsse am Fälligkeitstag der Rechnungszahlung generiert werden.
Zu den Vorteilen des Vertragsabschlusses mit diesem Produkt zählen unter anderem die regelmäßigen, regelmäßigen und aktualisierten Informationen der Schuldner, die Verringerung des Verwaltungsaufwands oder die Vereinfachung der Buchhaltung des Kundenkontos. Andererseits gibt es kein definiertes Profil von Unternehmen, die dieses Finanzprodukt verwenden, sondern die Abgrenzung erfolgt durch das verkaufte Produkt und die Zahlungsbedingungen.
In jedem Fall darf nicht vergessen werden, dass diese finanzielle Operation eine Alternative bei der Finanzierung eines Großteils der Geschäfte und Online-Geschäfte sein kann. Abhängig von der Art des Geschäftsbereichs, den sie repräsentieren. Was Option auf andere Finanzprodukte und Banken von ganz besonderer Relevanz, die von nun an über den Erfolg oder Nichterfolg der Operation entscheiden können. Da wir uns einem sehr spezifischen Modell gegenübersehen, das derzeit ein besonderes Verständnis der digitalen Nutzer erfordert.
Factoring: Arten von Modellen auf dem Markt
Factoring ist kein einheitliches Produkt, bietet jedoch im Gegenteil verschiedene Modelle, wie Sie weiter unten sehen werden. Wo gibt es verschiedene Modalitäten von Factoring abhängig von den Dienstleistungen, die Sie benötigen, oder dem betreffenden Schuldner. Unter ihnen sind die folgenden:
Factoring ohne RückgriffDiese Modalität bietet Finanzierung unter der Annahme des Unternehmens von Factoring das Insolvenzrisiko der Schuldner. Offensichtlich sind die Raten in diesem Modus viel höher.
Factoring mit Rückgriff, bei dem der Verkäufer das Insolvenzrisiko trägt, da die Gesellschaft von Factoring reagiert nicht auf Nichtzahlung durch den Schuldner. Diese Modalität zeichnet sich dadurch aus, dass sie nicht unbedingt eine Finanzierung impliziert.
Factoring vom Export, wenn es um Operationen mit im Ausland ansässigen Schuldnern geht. Dies ist besonders vorteilhaft für exportierende Unternehmen und KMU, denen eine große Infrastruktur fehlt, da es sich um das Auslagern von Dienstleistungen handelt. Mit dem Factoring, Der Export wird fast zu einem nationalen Verkauf, da Sie nur die Waren versenden müssen und der Rest von der Reederei abgewickelt wird. Factoring.
Bei dieser Art von wirtschaftlichem Betrieb wird normalerweise kein Vorschuss geleistet, wenn es sich bei den Waren um verderbliche Produkte handelt.
Wie dieser Vorgang funktioniert
Der Hauptunterschied zwischen Non-Recourse- und Recourse-Factoring besteht darin, dass der Faktor beim Non-Recourse-Factoring das Ausfallrisiko des Kunden oder Schuldners übernimmt und im Falle der Insolvenz des Übertragers nicht gegen den Abtretungsempfänger vorgehen kann. Entscheidend für die Bewertung Ihrer Einstellung oder im Gegenteil für deren Ablehnung unter allen Umständen. Weil es sich um ein Finanzmodell handelt, das eine Finanzierungsalternative darstellt, die sich vorzugsweise an kleine und mittlere Unternehmen richtet. Und ganz besonders für diejenigen, die aus den mit dem elektronischen Geschäftsverkehr verbundenen Geschäftsbereichen stammen, unabhängig von ihrer Art und Verwaltung.
Auf der anderen Seite muss betont werden, dass dies ein Vorgang ist, der speziell für Geschäftsbereiche gefördert wird, die sicherlich mit digitalen Aktivitäten verbunden sind. Zum Beispiel Online-Shops oder Unternehmen in einigen sehr relevanten Branchen. Von hier aus können Sie dieses Finanzprodukt mit einer Reihe sehr präziser Bedingungen und solchen, die in anderen traditionelleren oder konventionelleren Finanzierungslinien fehlen, nutzen.
Vorteile bei Ihrer Einstellung
Dieses Produkt bietet seinen Antragstellern eine Reihe von Vorteilen, und wir werden versuchen, sie anhand eines Beispiels zusammenzufassen. Auf diese Weise können diese Personen analysieren, ob ihre Einstellung von nun an zweckmäßig ist oder nicht, und dass dies schließlich eines ihrer unmittelbarsten Ziele ist. Wie in den folgenden Situationen, die wir unten erklären werden:
Eine der relevantesten ist, dass keine Schulden generiert werden. Letztendlich handelt es sich im Grunde genommen um einen Austausch von Inkassorechten zwischen der übertragenden Gesellschaft und der Bank, und daher werden in keinem der im Betrieb zulässigen Zeiträume Schulden generiert.
Outsourcing-Sammlungsverwaltung
Da es in diesem speziellen Fall nicht weniger sein könnte, könnten wir Factoring als externen Service für die Durchführung von Inkassoverfahren in Betracht ziehen. Dies bedeutet, dass das Unternehmen dieser Art von Operation keine Ressourcen zuweisen muss. Und deshalb können Sie alle Anstrengungen unternehmen, um zu produzieren und zu verkaufen.
Vorteile des Produktes
Diese finanziell-administrative Alternative bietet eine Reihe von Vorteilen für jeden, der sie anstellt, wie z.
- Reduziert den Verwaltungsaufwand und rationalisiert betriebliche Prozesse.
- Reduzieren Sie den bürokratischen Aufwand, was erheblich zur Reduzierung der Verwaltungs-, Personal- und Kommunikationskosten beiträgt.
- Dies vereinfacht die Abrechnung des Kundenkontos und erhöht die Effizienz des Inkassomanagements.
- Bietet regelmäßige, regelmäßige und aktualisierte Informationen zu Schuldnern.
- Wandelt Kreditverkäufe in Barverkäufe um.
- Vermeiden Sie das Risiko von Forderungsausfällen aufgrund von Forderungsausfällen.
- Es verleiht der Finanzstruktur des Unternehmens mehr Solidität.
- Es ermöglicht eine Planung des Treasury, die die Cashflows optimiert.
- Es erweitert die Finanzierungskapazität und verbessert auch die Schuldenquoten.
- Aus kommerzieller Sicht verbessert es die Position des Unternehmens gegenüber Wettbewerbern und Kunden und ermöglicht es ihm, seinen Markt zu erweitern.
Unterschiede zwischen Konformität und Factoring
Die Bestätigung seinerseits ist ebenfalls ein Finanzierungsinstrument, aber in diesem Fall werden die Gebühren aus Sicht des Unternehmens nicht erhalten. Kurz gesagt, wenn Factoring ein Zahlungsdienst für Unternehmen war, ist die Bestätigung ein Zahlungsdienst für die Lieferanten des Unternehmens.
Factoring ist eine Dienstleistung, die mit dem Sammeln von Schuldscheinen beauftragt wird. Während die Bestätigung eine Dienstleistung ist, die zur Begleichung von Schulden an Lieferanten beauftragt ist und die vorherige Tabelle in anderen Begriffen zusammenfasst, könnte man sagen, dass:
Factoring wird mit dem Ziel vereinbart, Liquidität für das Unternehmen zu erreichen; bei der Bestätigung von Suchanfragen als Ziel, dass Anbieter diejenigen sind, die liquide Ressourcen erhalten.
Beim Factoring entscheidet der Kunde, die Rechnung vorwegzunehmen. Bei der Bestätigung entscheidet auch das Unternehmen selbst, seine Lieferanten zu bevorzugen, indem es ihnen die Möglichkeit gibt, ihre Rechnungen im Voraus einzuziehen.
Darüber hinaus wird mit der Bestätigung die Einziehung der von den Schuldnern ausgestellten Rechnungen sichergestellt und die Verhandlungskapazität mit ihnen verbessert - es ist einfacher, Vereinbarungen mit Lieferanten zu treffen, da diese die Zahlung garantiert haben.
Ein weiterer Hauptunterschied zwischen Factoring und Bestätigung besteht darin, dass, obwohl im ersten Fall der Gewinn des Unternehmens durch die von der Bank für die Vorauszahlung einer Zahlung berechnete Provision beeinträchtigt wurde, bei der Bestätigung keinerlei Kosten für das Unternehmen anfallen - oder im Konzept der Gewährung die Kreditlinie oder im Konzept des Überweisungsmanagements.
Deckung des Insolvenzrisikos
Einer der Vorteile dieses Finanzprodukts für kleine und mittlere Unternehmen ist genau der, der sich seitdem auf die Deckung des Insolvenzrisikos bezieht erwägt eine 100% ige Deckung des Insolvenzrisikos von klassifizierten Käufern. Unter Insolvenz versteht man: Aussetzung von Zahlungen, Insolvenz, Bestehen einer Privatinsolvenz von Gläubigern, Schließung oder Einstellung der Tätigkeit. Andererseits berücksichtigt die Insolvenzrisikodeckung keine Rechtsstreitigkeiten und Unstimmigkeiten technisch-wirtschaftlicher Natur.
Ein weiterer der wichtigsten Vorteile besteht darin, dass das Unternehmen für die Verwaltung nicht bezahlter Schulden verantwortlich ist und die ersten Schritte unternimmt, um die Ursachen für die Nichteinhaltung herauszufinden. Diese werden an den Kunden weitergeleitet, falls es sich um solche handelt vertragliche Herkunft. Auf diese Weise werden die Verfahren zur Ermittlung der Ursachen für die Nichtzahlung delegiert, und wenn sie auf die Insolvenz des Käufers (Schuldners) zurückzuführen sind und dessen Deckung vertraglich vereinbart wurde, wird das für die Bereitstellung dieses Produkts zuständige Unternehmen beauftragt derjenige, der die relevanten Gerichtsverfahren einleitet.
Factoring-Kosten
Die von der Factoring Sie stellen Kosten oder Preise dar, die Sie als Benutzer dieser Dienste erfüllen müssen. Die Kosten setzen sich im Wesentlichen aus zwei Elementen zusammen, die sie bestimmen:
Die Factoring-Gebühr für die vom Unternehmen erbrachten Verwaltungsleistungen Factoring, Sie variiert je nach Zahlungszeitraum für die Rechnungen.
Der Zinssatz, der angewendet wird, wenn die Modalität genutzt wird, die den Vorschuss von Geldern beinhaltet. Die Kosten variieren jedoch in Abhängigkeit von der Marktsituation (basierend auf dem 3-Monats-Euribor plus Spread; der endgültige Zinssatz wird monatlich revidiert) und dem Risiko, das das Unternehmen eingeht, das dieses Finanzprodukt vermarktet.