Вы знаете, что такое факторинг?

Это продукт, предназначенный для любого предпринимателя или профессионала, особенно для малых и средних компаний, который с помощью этой формулы может снизить нагрузку на административный отдел. аутсорсинг бухгалтерского учета генерируемые продажами и их сбором, а также авансами в срок оплаты счетов, все это улучшит прибыльность, кредитоспособность и финансовую состоятельность компании.

Среди преимуществ заключения контрактов с этим продуктом - периодическая, регулярная и обновляемая информация о должниках, сокращение административной нагрузки или упрощение бухгалтерского учета клиента, среди прочего. С другой стороны, не существует определенного профиля компаний, которые используют этот финансовый продукт, скорее, разграничение обеспечивается проданным продуктом и условиями оплаты.

В любом случае нельзя забывать, что эта финансовая операция может быть альтернативой в финансировании значительной части магазинов и онлайн-бизнеса. В зависимости от характера представляемого бизнес-направления. Какие возможность выбора других финансовых продуктов и банки очень важного значения, которые могут определять успех операции с этого момента. Поскольку мы сталкиваемся с очень специфической моделью, которая требует особого понимания со стороны цифровых пользователей в настоящее время.

Факторинг: виды моделей на рынке

Факторинг не является единообразным продуктом, напротив, он предлагает разные модели, как вы увидите ниже. Где есть разные способы Факторинг в зависимости от того, какие услуги вам нужны или от должника. Среди них следующие:

Факторинг без права обращения, этот способ предлагает финансирование, предполагая, что компания Факторинг риск неплатежеспособности должников. Очевидно, что ставки в этом режиме намного выше.

Факторинг с правом обращения, в котором продавец несет риск неплатежеспособности, поскольку компания Факторинг не отвечает на неплатеж должника. Этот способ отличается тем, что он не обязательно подразумевает финансирование.

Факторинг от вывоза, если речь идет об операциях с должниками, проживающими за рубежом. Это особенно выгодно для компаний-экспортеров и малых и средних предприятий, у которых отсутствует крупная инфраструктура, поскольку предполагает услуги аутсорсинга. С факторинг, экспорт становится почти национальной продажей, так как все, что вам нужно сделать, это отправить товар, а остальное сделает транспортная компания. Факторинг.

При этом типе экономической операции аванс обычно не производится, если товары являются скоропортящимися продуктами.

Как работает эта операция

Основное различие между факторингом без права регресса и факторингом с правом регресса состоит в том, что в факторинге без права регресса фактор принимает на себя риск неисполнения обязательств со стороны клиента или должника и не может действовать против цедента в случае, если передающая сторона становится неплатежеспособной. Быть решающим для оценки вашего найма или, наоборот, для его отказа при любых обстоятельствах. Потому что это финансовая модель, которая является альтернативой финансирования, которая предпочтительно ориентирована на малые и средние компании. И особенно для тех, кто связан с бизнес-направлениями, связанными с электронной торговлей, независимо от их характера и управления.

С другой стороны, необходимо подчеркнуть, что эта операция особенно продвигается для бизнес-направлений, которые, безусловно, связаны с цифровой деятельностью. Например, интернет-магазины или предприятия в некоторых очень актуальных секторах. Отсюда вы можете воспользоваться этим финансовым продуктом с рядом очень точных условий и условий, которых не хватает в других, более традиционных или традиционных линиях финансирования.

Преимущества при приеме на работу

Этот продукт предоставляет заявителям ряд преимуществ, и мы попытаемся обобщить их в качестве примера. Таким образом, эти люди могут проанализировать, удобен ли их прием на работу с этого момента и что это, в конце концов, одна из их ближайших целей. Как и в следующих ситуациях, которые мы собираемся объяснить ниже:

Один из наиболее актуальных - отсутствие долгов. В конце концов, это, по сути, обмен правами на взыскание между компанией-плательщиком и банком, и поэтому никаких долгов не возникает ни на одном из условий, разрешенных в операции.

Управление сбором аутсорсинга

Поскольку в данном конкретном случае он не может быть меньше, мы могли бы рассматривать факторинг как внешнюю услугу для выполнения процедур взыскания. Это означает, что компании не нужно выделять какие-либо ресурсы для этого типа операций. И поэтому вы можете вложить все свои силы в производство и продажу.

Преимущества продукта

Эта финансово-административная альтернатива предлагает ряд преимуществ тому, кто ее нанимает, например, перечисленные ниже:

  • Снижает административную нагрузку и оптимизирует операционные процессы.
  • Сократите бюрократическую работу, что значительно снизит административные, кадровые и коммуникационные расходы.
  • Это упрощает учет учетной записи клиента, повышая эффективность управления инкассо.
  • Предоставляет периодическую, регулярную и обновленную информацию о должниках.
  • Преобразует операции продажи в кредит в продажу за наличный расчет.
  • Избегайте риска безнадежных долгов из-за безнадежных долгов.
  • Это обеспечивает большую устойчивость финансовой структуры компании.
  • Это позволяет планировать казначейство, которое оптимизирует денежные потоки.
  • Это расширяет возможности финансирования, а также улучшает коэффициенты долга.
  • С коммерческой точки зрения это улучшает положение компании по отношению к конкурентам и клиентам, позволяя ей расширять свой рынок.

Различия между конформингом и факторингом

Подтверждение, со своей стороны, также является инструментом финансирования, но в этом случае сборы с точки зрения компании не поступают. Короче говоря, если факторинг был платежной услугой для компаний, подтверждение - это платежная услуга для поставщиков компании.

Факторинг - это услуга по сбору векселей; Хотя подтверждение - это услуга, с которой заключен контракт на выплату долгов поставщикам, резюмируя предыдущую таблицу в других терминах, можно сказать, что:

Факторинг согласовывается с целью достижения ликвидности компании; в то время как подтверждение стремится к тому, чтобы поставщики - это те, кто получает ликвидные ресурсы.

При факторинге заказчик решает заранее выставить счет. Подтверждая, это также сама компания, которая решает отдать предпочтение своим поставщикам, предоставляя им возможность заблаговременно собирать свои счета.

Кроме того, с подтверждением обеспечивается сбор счетов-фактур, выставленных дебиторами, и улучшается переговорная способность с ними - легче достигать соглашений с поставщиками, потому что они имеют гарантированную оплату.

Еще одно важное различие между факторингом и подтверждением заключается в том, что, хотя в первом случае компания увидела, что ее прибыль ограничена комиссией, взимаемой банком за авансирование платежа, в подтверждении нет никаких расходов на это - или в концепции предоставления кредитной линии или в концепции управления денежными переводами.

Страхование рисков неплатежеспособности

Одним из преимуществ этого финансового продукта для малых и средних компаний является именно то, что связано с покрытием риска неплатежеспособности, поскольку предполагает 100% покрытие риска неплатежеспособности от частных покупателей. Под несостоятельностью понимается: приостановление платежей, банкротство, наличие частного банкротства кредиторов, закрытие или прекращение деятельности. С другой стороны, покрытие риска неплатежеспособности не предусматривает судебных разбирательств и несоответствий технического и коммерческого характера.

Еще одно из его наиболее важных преимуществ основано на том факте, что он отвечает за управление невыплаченными долгами, предпринимая первые шаги для выяснения причин несоблюдения, и они передаются клиенту, если они относятся к договорное происхождение. Таким образом, делегируются процедуры по выяснению причин неплатежей, и, если они связаны с неплатежеспособностью покупателя (должника) и было заключено соглашение об их покрытии, организация, отвечающая за предоставление этого продукта, будет тот, который инициирует соответствующие судебные процедуры.

Стоимость факторинга

Услуги, предлагаемые Факторинг они представляют собой стоимость или цену, которую вы должны удовлетворить как пользователь указанных услуг; Стоимость в основном формируется двумя элементами, которые ее определяют:

Комиссия факторинга за административные услуги, оказываемые компанией. факторинг, Он варьируется в зависимости от периода оплаты счетов.

Процентная ставка, которая будет применяться при использовании метода, включающего авансирование средств. Однако стоимость варьируется в зависимости от рыночной ситуации (на основе трехмесячной Euribor плюс спред; окончательная процентная ставка пересматривается ежемесячно) и риска, который принимает на себя компания, продающая этот финансовый продукт.


Будьте первым, чтобы комментировать

Оставьте свой комментарий

Ваш электронный адрес не будет опубликован. Обязательные для заполнения поля помечены *

*

*

  1. Ответственный за данные: Мигель Анхель Гатон
  2. Назначение данных: контроль спама, управление комментариями.
  3. Легитимация: ваше согласие
  4. Передача данных: данные не будут переданы третьим лицам, кроме как по закону.
  5. Хранение данных: база данных, размещенная в Occentus Networks (ЕС)
  6. Права: в любое время вы можете ограничить, восстановить и удалить свою информацию.