Vet du hva factoring er?

Det er et produkt skreddersydd for enhver gründer eller profesjonell, og spesielt små og mellomstore selskaper som med denne formelen kan redusere arbeidsmengden til administrativ avdeling. outsource regnskap generert av salg og innkreving av dem, samt forskudd på forfallsdato for betaling av fakturaer, vil alt dette forbedre selskapets lønnsomhet, kredittkapasitet og økonomiske solvens.

Blant fordelene med å inngå innkjøp av dette produktet, er periodisk, regelmessig og oppdatert informasjon fra skyldnerne, reduksjon av administrative byrder eller forenkler regnskapet for blant annet kundekontoen. På den annen side er det ingen definert profil for selskaper som bruker dette finansielle produktet, snarere er avgrensningen gitt av det solgte produktet og betalingsbetingelsene.

I alle fall kan det ikke glemmes at denne økonomiske operasjonen kan være et alternativ i finansieringen av en stor del av butikkene og nettvirksomhetene. Avhengig av arten til forretningsområdet de representerer. Hva opsjon på andre finansielle produkter og banker av veldig spesiell relevans og kan bestemme suksessen eller ikke for operasjonen fra nå av. Siden vi står overfor en veldig spesifikk modell som krever spesiell forståelse fra digitale brukere på dette tidspunktet.

Factoring: typer modeller på markedet

Factoring er ikke et enhetlig produkt, men tvert imot, det gir forskjellige modeller som du vil se nedenfor. Der det er forskjellige modaliteter av facto~~POS=TRUNC avhengig av tjenestene du trenger eller den aktuelle skyldneren. Blant dem er følgende:

facto~~POS=TRUNC uten regress, tilbyr denne modaliteten finansiering, forutsatt at selskapet facto~~POS=TRUNC risikoen for insolvens hos skyldnere. Åpenbart er prisene i denne modusen mye høyere.

facto~~POS=TRUNC med regress, der selgeren bærer risikoen for insolvens, siden selskapet av facto~~POS=TRUNC svarer ikke på manglende betaling fra skyldner. Denne modaliteten skiller seg ut fordi den ikke nødvendigvis innebærer finansiering.

facto~~POS=TRUNC fra eksport, når det gjelder operasjoner utført med skyldnere bosatt i utlandet. Det er spesielt fordelaktig for eksporterende selskaper og små og mellomstore selskaper som mangler stor infrastruktur, siden det innebærer outsourcing av tjenester. Med Faktorering, eksporten blir nesten et nasjonalt salg, siden alt du trenger å gjøre er å sende varene, og resten håndteres av rederiet. Faktoring.

I denne typen økonomisk drift blir det normalt ikke gjort et forskudd når varene er forgjengelige produkter.

Hvordan denne operasjonen fungerer

Hovedforskjellen mellom non-recourse og regress factoring er at mens faktor i non-recourse factoring påtar seg risikoen for mislighold fra kunden eller debitor og ikke kan handle mot overdrager i tilfelle overdriver blir insolvent. Å være avgjørende for vurderingen av ansettelsen din, eller tvert imot, for avvisning av den under noen omstendigheter. Fordi det er en finansmodell som er et finansieringsalternativ som helst er orientert mot små og mellomstore selskaper. Og veldig spesielt de som kommer fra forretningslinjene knyttet til elektronisk handel, uansett hva de har med naturen og ledelsen.

Mens det derimot er det nødvendig å understreke at dette er en operasjon som spesielt fremmes for virksomhetslinjer som absolutt er knyttet til digitale aktiviteter. For eksempel nettbutikker eller bedrifter i noen veldig relevante sektorer. Fra hvor du kan dra nytte av dette økonomiske produktet med en rekke veldig presise forhold og de som mangler andre mer tradisjonelle eller konvensjonelle finansieringslinjer.

Fordeler i ansettelsen

Dette produktet gir en rekke fordeler for søkerne, og vi skal prøve å oppsummere dem som et eksempel. Slik at på denne måten kan disse menneskene analysere om ansettelsen deres er praktisk fra nå av, og at det tross alt er et av deres mest umiddelbare mål. Som i følgende situasjoner som vi skal forklare nedenfor:

Noe av det mest relevante er at det ikke genereres gjeld. På slutten av dagen er det i utgangspunktet en utveksling av innkrevingsrettigheter mellom overføringsselskapet og banken, og det genereres derfor ingen gjeld i noen av periodene som er tillatt i driften.

Administrer inkassosamling

Siden det ikke kan være mindre i dette spesifikke tilfellet, kan vi vurdere factoring som en ekstern tjeneste for å utføre innsamlingsprosedyrer. Dette betyr at selskapet ikke trenger å bevilge ressurser til denne typen operasjoner. Og derfor kan du gjøre alt for å produsere og selge.

Fordeler med produktet

Dette økonomisk-administrative alternativet tilbyr en rekke fordeler for den som ansetter det, for eksempel de som er beskrevet nedenfor:

  • Reduserer administrativ byrde og effektiviserer driftsprosesser.
  • Reduser byråkratisk arbeid, noe som bidrar betydelig til reduksjon i administrasjons-, personell- og kommunikasjonskostnader.
  • Det forenkler regnskapsføringen av kundekontoen, og øker effektiviteten i inkassostyringen.
  • Gir periodisk, regelmessig og oppdatert informasjon om skyldnere.
  • Konverterer kreditt salgstransaksjoner til kontantsalg.
  • Unngå risikoen for tap på grunn av tap.
  • Det gir selskapets økonomiske struktur større soliditet.
  • Det tillater en planlegging av statskassen som optimaliserer kontantstrømmene.
  • Det utvider finansieringskapasiteten og forbedrer også gjeldsgraden.
  • Fra et kommersielt synspunkt forbedrer det selskapets posisjon overfor konkurrenter og kunder, slik at det kan utvide markedet.

Forskjeller mellom konformitet og factoring

Bekreftelse på sin side er også et finansieringsinstrument, men i dette tilfellet mottas ikke kostnadene fra selskapets synspunkt. Kort sagt, hvis factoring var en betalingstjeneste til selskaper, er bekreftelse en betalingstjeneste til selskapets leverandører.

Factoring er en tjeneste som er kontrakt for å samle gjeldsbrev; Mens bekreftelse er en tjeneste som er inngått for å betale gjeld til leverandører, og som oppsummerer forrige tabell med andre vilkår, kan det sies at:

Factoring er avtalt med målet om å oppnå likviditet for selskapet; mens bekrefter søker som et mål at leverandører er de som får flytende ressurser.

In factoring er det kunden som bestemmer seg for å forutse fakturaen. Som bekreftelse er det også selskapet selv som bestemmer seg for å favorisere sine leverandører ved å gi dem muligheten til å samle inn fakturaene på forhånd.

I tillegg sikres innsamling av fakturaer utstedt av skyldnere med bekreftelse og forhandlingskapasiteten forbedres med dem - det er lettere å komme til avtaler med leverandører fordi de har garantert betaling.

En annen hovedforskjell mellom factoring og bekreftelse er at selv om selskapet i det første tilfellet så sin fortjeneste hindret av kommisjonen som ble belastet av banken for å ha forskuddsbetalt, er det ingen bekostning av bekreftelsen at det - eller i konseptet med å gi kredittgrensen eller i konseptet med pengeoverføring.

Insolvensrisikodekning

En av fordelene med dette finansielle produktet for små og mellomstore selskaper er nettopp det som er relatert til dekning av risikoen for insolvens siden vurderer 100% dekning av risikoen for insolvens fra klassifiserte kjøpere. Ved insolvens forstås det: suspensjon av betalinger, konkurs, eksistens av privat konkurs hos kreditorer, nedleggelse eller opphør av aktivitet. På den annen side vurderer insolvensrisikodekning ikke søksmål og avvik av teknisk-kommersiell karakter.

En annen av de mest relevante fordelene er basert på at den er ansvarlig for forvaltningen av ubetalt gjeld, og tar de første trinnene for å finne ut årsakene til manglende overholdelse, og de overføres til klienten, i tilfelle de er av kontraktsmessig opprinnelse. På denne måten delegeres prosedyrene for å vite årsakene til manglende betaling, og hvis de skyldes kjøperens (skyldnerens) insolvens og dekning av det samme ble kontrakt, vil enheten som har ansvaret for å levere dette produktet være den som innleder rettslige prosedyrer som er relevante.

Faktoreringskostnad

Tjenestene som tilbys av facto~~POS=TRUNC de representerer en kostnad eller pris som du må tilfredsstille som bruker av nevnte tjenester; kostnaden er i utgangspunktet dannet av to elementer som bestemmer den:

Faktoravgiften for de administrative tjenestene som utføres av selskapet Faktorering, Det varierer avhengig av betalingsperioden for fakturaene.

Rentesatsen, som vil bli brukt når du benytter deg av modaliteten som inkluderer forskudd på midler. Kostnaden varierer imidlertid avhengig av markedssituasjonen (basert på 3-måneders Euribor pluss spreadet; den endelige renten revideres månedlig) og risikoen som selskapet antar som markedsfører dette finansielle produktet.


Bli den første til å kommentere

Legg igjen kommentaren

Din e-postadresse vil ikke bli publisert. Obligatoriske felt er merket med *

*

*

  1. Ansvarlig for dataene: Miguel Ángel Gatón
  2. Formålet med dataene: Kontroller SPAM, kommentaradministrasjon.
  3. Legitimering: Ditt samtykke
  4. Kommunikasjon av dataene: Dataene vil ikke bli kommunisert til tredjeparter bortsett fra ved juridisk forpliktelse.
  5. Datalagring: Database vert for Occentus Networks (EU)
  6. Rettigheter: Når som helst kan du begrense, gjenopprette og slette informasjonen din.