Vai jūs zināt, kas ir faktorings?

Tas ir produkts, kas pielāgots ikvienam uzņēmējam vai profesionālim, it īpaši maziem un vidējiem uzņēmumiem, kas, izmantojot šo formulu, var samazināt administratīvās nodaļas darba slodzi, ārpakalpojumu grāmatvedību ko rada pārdošana un to iekasēšana, kā arī avansa maksājumi par pienācīgu rēķinu apmaksu, tas viss uzlabos uzņēmuma rentabilitāti, kredītspēju un finansiālo maksātspēju.

Starp šī produkta noslēgšanas priekšrocībām ir periodiska, regulāra un atjaunināta parādnieku informācija, administratīvā sloga samazināšana vai cita starpā vienkāršota klienta konta uzskaite. No otras puses, nav noteikta uzņēmuma profila, kurš izmanto šo finanšu produktu, drīzāk norobežojumu nodrošina pārdotais produkts un maksājuma nosacījumi.

Jebkurā gadījumā nevar aizmirst, ka šī finanšu darbība var būt alternatīva, finansējot lielu daļu veikalu un tiešsaistes uzņēmumu. Atkarībā no viņu pārstāvētās uzņēmējdarbības līnijas veida. Kas iespēju izmantot citus finanšu produktus un bankas, kurām ir īpaši īpaša nozīme un kuras var noteikt, vai šī operācija būs veiksmīga vai nē. Tā kā mēs saskaramies ar ļoti specifisku modeli, kas šobrīd prasa īpašu izpratni no digitālo lietotāju puses.

Faktorings: modeļu veidi tirgū

Faktorings nav vienots produkts, bet, gluži pretēji, tas nodrošina dažādus modeļus, kā redzēsit tālāk. Ja ir atšķirīgas KMU metodes Faktorings atkarībā no jums nepieciešamajiem pakalpojumiem vai attiecīgā debitora. Starp tiem ir šādi:

Faktorings bez regresa, šī kārtība piedāvā finansējumu, pieņemot, ka uzņēmums Faktorings parādnieku maksātnespējas risks. Acīmredzot likmes šajā režīmā ir daudz augstākas.

Faktorings ar regresu, kurā pārdevējam ir maksātnespējas risks, jo Faktorings nereaģē uz parādnieka nemaksāšanu. Šī modalitāte ir atšķirīga, jo tā ne vienmēr nozīmē finansējumu.

Faktorings no eksporta, kad runa ir par operācijām, kuras veic ar parādniekiem, kuri dzīvo ārvalstīs. Īpaši izdevīgi tas ir eksportējošiem uzņēmumiem un MVU, kuriem trūkst lielas infrastruktūras, jo tas ietver pakalpojumu ārpakalpojumus. Ar Faktorings, eksports kļūst gandrīz par nacionālo izpārdošanu, jo viss, kas jums jādara, ir nosūtīt preces, un pārējo daļu veic kuģniecības kompānija. Faktorings.

Šāda veida ekonomiskās operācijas gadījumā avanss parasti netiek veikts, ja preces ir ātri bojājoši produkti.

Kā šī darbība darbojas

Galvenā atšķirība starp regresa un regresa faktoringu ir tā, ka, neskatoties uz faktoru, kas nav regresa prasība, faktors uzņemas klienta vai debitora saistību neizpildes risku un nevar rīkoties pret cedentu, ja nodevējs kļūst maksātnespējīgs. Būt izlēmīgam jūsu pieņemtā darba novērtējumam vai, gluži pretēji, tā noraidīšanai jebkuros apstākļos. Jo tas ir finanšu modelis, kas ir finansēšanas alternatīva, kas vēlams orientēties uz maziem un vidējiem uzņēmumiem. Un īpaši tiem, kas atvasināti no uzņēmējdarbības līnijām, kas saistītas ar elektronisko komerciju, neatkarīgi no to veida un vadības.

Lai gan, no otras puses, ir jāuzsver, ka šī ir darbība, kuru īpaši veicina uzņēmējdarbības līnijas, kas noteikti ir saistītas ar digitālajām darbībām. Piemēram, tiešsaistes veikali vai uzņēmumi dažās ļoti nozīmīgās nozarēs. No kurienes jūs varat izmantot šī finanšu produkta priekšrocības, izmantojot virkni ļoti precīzu nosacījumu un tādu, kuriem trūkst citu tradicionālāku vai tradicionālāku finansēšanas veidu.

Ieguvumi jūsu darbā pieņemšanā

Šis produkts saviem pretendentiem sniedz virkni priekšrocību, un mēs mēģināsim tos apkopot kā piemēru. Lai šādā veidā šie cilvēki varētu analizēt, vai viņu pieņemšana darbā ir vai nav ērta un vai tas galu galā ir viens no viņu vistiešākajiem mērķiem. Tāpat kā šādās situācijās, kuras mēs izskaidrosim tālāk:

Viens no būtiskākajiem ir tas, ka netiek radīti parādi. Dienas beigās tā būtībā ir piedziņas tiesību apmaiņa starp nodevēju uzņēmumu un banku, un tāpēc nevienā no operācijā atļautajiem periodiem parādi nerodas.

Ārējus kolekciju pārvaldībai

Tā kā šajā konkrētajā gadījumā tas nevarētu būt mazāks, mēs varētu apsvērt faktoringu kā ārēju dienestu, lai veiktu iekasēšanas procedūras. Tas nozīmē, ka uzņēmumam nav jāpiešķir nekādi resursi šāda veida darbībai. Tāpēc jūs varat ieguldīt visas pūles ražošanas un pārdošanas jomā.

Produkta priekšrocības

Šī finansiāli administratīvā alternatīva piedāvā virkni priekšrocību ikvienam, kas to pieņem darbā, piemēram, tālāk minētos:

  • Samazina administratīvo slogu un racionalizē darbības procesus.
  • Samaziniet birokrātisko darbu, kas ievērojami palīdz samazināt administratīvās, personāla un komunikācijas izmaksas.
  • Tas vienkāršo klienta konta uzskaiti, palielinot iekasēšanas vadības efektivitāti.
  • Sniedz periodisku, regulāru un atjauninātu informāciju par parādniekiem.
  • Pārvērš kredīta pārdošanas operācijas skaidras naudas pārdošanā.
  • Izvairieties no sliktu parādu riska sliktu parādu dēļ.
  • Tas nodrošina uzņēmuma finanšu struktūru ar lielāku stabilitāti.
  • Tas ļauj plānot kasi, kas optimizē naudas plūsmas.
  • Tas paplašina finansēšanas iespējas un uzlabo arī parāda rādītājus.
  • No komerciālā viedokļa tas uzlabo uzņēmuma pozīcijas attiecībā pret konkurentiem un klientiem, ļaujot paplašināt savu tirgu.

Atšķirības starp atbilstību un faktoringu

Apstiprināšana savukārt ir arī finanšu instruments, taču šajā gadījumā maksas netiek saņemtas no uzņēmuma viedokļa. Īsāk sakot, ja faktorings bija maksājumu pakalpojums uzņēmumiem, apstiprināšana ir maksājumu pakalpojums uzņēmuma piegādātājiem.

Faktorings ir pakalpojums, par kuru tiek noslēgts līgums par parādu vākšanu; Lai gan apstiprināšana ir pakalpojums, ar kuru tiek noslēgts līgums par parādu samaksu piegādātājiem, iepriekšējo tabulu apkopojot citos vārdos, varētu teikt, ka

Faktorings tiek saskaņots ar mērķi panākt uzņēmuma likviditāti; apstiprinot, ka mērķis ir panākt, lai nodrošinātāji būtu tie, kas iegūst likvīdus resursus.

Faktoringā rēķinu sagatavot nolemj klients. Apstiprinot, arī pats uzņēmums nolemj dot priekšroku saviem piegādātājiem, dodot viņiem iespēju savākt rēķinus iepriekš.

Turklāt, apstiprinot, tiek nodrošināta parādnieku izrakstīto rēķinu savākšana un tiek uzlabota sarunu spēja - ar piegādātājiem ir vieglāk panākt vienošanos, jo viņi ir garantējuši samaksu.

Vēl viena galvenā atšķirība starp faktoringu un apstiprināšanu ir tā, ka, lai gan pirmajā gadījumā uzņēmums redzēja, ka tā peļņu kavēja komisijas maksa, ko banka iekasēja par maksājuma pārskaitīšanu, apstiprinot, ka tai nav nekādu izdevumu vai arī koncepcijas par piešķiršanu kredītlīniju vai naudas pārvedumu pārvaldības koncepcijā.

Maksātnespējas riska segums

Viena no šī finanšu produkta priekšrocībām maziem un vidējiem uzņēmumiem ir tieši tā, kas ir saistīta ar maksātnespējas riska segšanu kopš paredz maksātnespējas riska 100% segšanu klasificētu pircēju. Ar maksātnespēju saprot: maksājumu apturēšana, bankrots, kreditoru privāta bankrota esamība, darbības slēgšana vai pārtraukšana. No otras puses, maksātnespējas riska segums neparedz tiesvedību un tehniski komerciāla rakstura neatbilstības.

Vēl viena no tās būtiskākajām priekšrocībām ir balstīta uz faktu, ka tā ir atbildīga par nesamaksāto parādu pārvaldību, veicot pirmos soļus, lai noskaidrotu neatbilstības cēloņus, un tie tiek nosūtīti klientam, ja tiem ir līgumiska izcelsme . Tādā veidā tiek deleģētas procedūras, lai uzzinātu nemaksāšanas cēloņus, un, ja tās ir saistītas ar pircēja (debitora) maksātnespēju un tika noslēgts līgums par tā segšanu, par šī produkta piegādi atbildīgā struktūra tiks tā, kas uzsāk attiecīgās tiesas procedūras.

Faktoringa izmaksas

Pakalpojumi, ko piedāvā Faktorings tie atspoguļo izmaksas vai cenu, kas jums jāapmierina kā minēto pakalpojumu lietotājam; izmaksas pamatā veido divi elementi, kas to nosaka:

Faktoringa maksa par uzņēmuma veiktajiem administratīvajiem pakalpojumiem Faktorings, Tas mainās atkarībā no rēķinu apmaksas perioda.

Procentu likme, kas tiks piemērota, izmantojot priekšrocības, kas saistītas ar līdzekļu avansu. Tomēr izmaksas mainās atkarībā no tirgus situācijas (pamatojoties uz 3 mēnešu Euribor plus starpību; galīgā procentu likme tiek pārskatīta katru mēnesi) un riskam, ko uzņēmies uzņēmums, kas tirgo šo finanšu produktu.


Esi pirmais, kas komentārus

Atstājiet savu komentāru

Jūsu e-pasta adrese netiks publicēta. Obligātie lauki ir atzīmēti ar *

*

*

  1. Atbildīgais par datiem: Migels Ángels Gatóns
  2. Datu mērķis: SPAM kontrole, komentāru pārvaldība.
  3. Legitimācija: jūsu piekrišana
  4. Datu paziņošana: Dati netiks paziņoti trešām personām, izņemot juridiskus pienākumus.
  5. Datu glabāšana: datu bāze, ko mitina Occentus Networks (ES)
  6. Tiesības: jebkurā laikā varat ierobežot, atjaunot un dzēst savu informāciju.