Faktorinqin nə olduğunu bilirsinizmi?

Bu, hər hansı bir təşəbbüskar və ya mütəxəssis üçün, xüsusən də bu formulla inzibati şöbənin iş yükünü azalda bilən kiçik və orta şirkətlər üçün uyğun bir məhsuldur, xarici mühasibat satışlar və onların toplanması, habelə fakturaların ödənmə tarixindəki avanslar nəticəsində yaranan bütün bunlar şirkətin gəlirliliyini, kredit qabiliyyətini və maliyyə ödəmə qabiliyyətini artıracaqdır.

Bu məhsulla müqavilə bağlamanın üstünlükləri arasında borcluların dövri, müntəzəm və yenilənmiş məlumatları, inzibati yüklərin azaldılması və ya digərləri arasında müştəri hesabının uçotu sadələşdirilmişdir. Digər tərəfdən, bu maliyyə məhsulundan istifadə edən şirkətlərin müəyyənləşdirilmiş bir profili yoxdur, əksinə ayrılma satılan məhsul və ödəmə şərtləri ilə təmin edilir.

Hər halda, bu maliyyə əməliyyatının mağazaların və onlayn işlərin yaxşı bir hissəsinin maliyyələşdirilməsində alternativ ola biləcəyini unutmaq olmaz. Təmsil etdikləri iş sahəsinin təbiətindən asılı olaraq. Nə digər maliyyə məhsullarına seçim və çox xüsusi əlaqəli banklar və bu andan etibarən əməliyyatın müvəffəq olub olmadığını təyin edə bilərlər. Bu anda rəqəmsal istifadəçilərdən xüsusi bir anlayış tələb edən çox spesifik bir modellə qarşılaşdığımız üçün.

Faktorinq: bazardakı model növləri

Faktorinq vahid məhsul deyil, əksinə aşağıda gördüyünüz kimi fərqli modellər təqdim edir. Müxtəlif üsulların olduğu yerlərdə Factoring ehtiyac duyduğunuz xidmətlərə və ya söz mövzusu borcluya görə. Bunların arasında aşağıdakılar var:

Factoring müraciət etmədən, bu modallığın şirkətini fərz edərək maliyyələşdirmə təklif edir Factoring borcluların iflas riski. Aydındır ki, bu rejimdəki nisbətlər daha yüksəkdir.

Factoring müraciətlə, şirkətin bəri, satıcı iflas riski daşıyır Factoring borclu tərəfindən ödənilməməsinə cavab vermir. Bu üsul mütləq maliyyələşdirməyi nəzərdə tutmadığı üçün fərqlənir.

Factoring ixracdan, xaricdə yaşayan borclularla aparılan əməliyyatlardan söz düşəndə. Xüsusilə, xarici infrastruktur xidmətləri olmayan ixracatçı şirkətlər və KOM-lar üçün faydalıdır. İlə Faktorinq, ixracat demək olar ki, milli bir satışa çevrilir, çünki yalnız mal göndərmək, qalanı isə nəqliyyat şirkəti tərəfindən həyata keçirilməlidir. Faktorinq.

Bu tip iqtisadi əməliyyatda mallar tez xarab olan məhsul olduqda normal olaraq avans edilmir.

Bu əməliyyat necə işləyir

Resurs olmayan faktura faktorinqi arasındakı əsas fərq ondan ibarətdir ki, resurq faktorinqində amil müştəri və ya borclu tərəfindən borc ödəmə riskini öz üzərinə götürür və köçürənin müflisləşməsi halında ödəyiciyə qarşı hərəkət edə bilməz. İşə götürməyinizin qiymətləndirilməsi və ya əksinə, hər hansı bir vəziyyət üçün rədd edilməsi üçün həlledici olmağınız. Çünki tercihen kiçik və orta şirkətlərə yönəldilmiş bir maliyyələşdirmə alternativi olan bir maliyyə modelidir. Xüsusilə elektron ticarətlə əlaqəli iş sahələrindən, təbiəti və idarəçiliyi nə olursa olsun.

Digər tərəfdən bunun rəqəmsal fəaliyyətlərlə əlaqəli olan iş sahələri üçün xüsusilə təbliğ edilən bir əməliyyat olduğunu vurğulamaq lazımdır. Məsələn, bəzi çox uyğun sektorlarda olan onlayn mağazalar və ya müəssisələr. Bu maliyyə məhsulundan bir sıra çox dəqiq şərtlərlə və daha ənənəvi və ya ənənəvi maliyyələşdirmə sahələrində olmayan şərtlərdən faydalana biləcəyiniz yerdən.

İşə götürməyinizdə üstünlüklər

Bu məhsul müraciət edənlərə bir sıra üstünlüklər verir və onları nümunə ilə ümumiləşdirməyə çalışacağıq. Beləliklə, bu insanlar bu gündən etibarən işə götürülməsinin əlverişli olub olmadığını və bunun ən yaxın hədəflərindən sonra olduğunu analiz edə bilsinlər. Aşağıda izah edəcəyimiz aşağıdakı vəziyyətlərdə olduğu kimi:

Ən aktual olanlardan biri borcların yaranmamasıdır. Günün sonunda, bu, əsasən köçürən şirkətlə bank arasında toplama hüquqlarının mübadiləsidir və bu səbəbdən əməliyyatda icazə verilən dövrlərdə heç bir borc yaranmır.

Outsource toplama idarəçiliyi

Bu konkret vəziyyətdə daha az ola bilmədiyi üçün faktorinqi toplama prosedurlarını həyata keçirmək üçün xarici bir xidmət hesab edə bilərik. Bu o deməkdir ki, şirkət bu tip əməliyyatlar üçün hər hansı bir vəsait ayırmaq məcburiyyətində deyil. Buna görə bütün səylərinizi istehsal və satışa sərf edə bilərsiniz.

Məhsulun üstünlükləri

Bu maliyyə-inzibati alternativ, işə götürənə aşağıda göstərilənlər kimi bir sıra üstünlüklər təqdim edir:

  • İdarə yükünü azaldır və əməliyyat proseslərini asanlaşdırır.
  • İnzibati, işçi heyəti və rabitə xərclərinin azalmasına əhəmiyyətli dərəcədə kömək edən bürokratik işi azaldın.
  • Müştəri hesabının uçotunu asanlaşdırır, toplama idarəçiliyinin səmərəliliyini artırır.
  • Borclular haqqında dövri, müntəzəm və yenilənmiş məlumatlar verir.
  • Kredit satış əməliyyatlarını nağd satışa çevirir.
  • Borclu olduğunuza görə pis borc riskindən çəkinin.
  • Şirkətin maliyyə strukturuna daha çox möhkəmlik verir.
  • Nağd pul axınını optimallaşdıran xəzinənin planlaşdırılmasına imkan verir.
  • Maliyyələşdirmə qabiliyyətini genişləndirir və borc nisbətlərini yaxşılaşdırır.
  • Kommersiya baxımından şirkətin rəqibləri və müştəriləri qarşısında mövqeyini yaxşılaşdıraraq bazarını genişləndirməyə imkan verir.

Uyğunluq və faktorinq arasındakı fərqlər

Təsdiqləmə, öz növbəsində, eyni zamanda bir maliyyələşdirmə vasitəsidir, lakin bu halda şirkətin nöqteyi-nəzərindən ittihamlar alınmır. Bir sözlə, faktorinq şirkətlərə ödəniş xidməti idisə, təsdiqləmə şirkətin tədarükçülərinə ödəniş xidmətidir.

Faktorinq, veksellərin toplanması üçün müqavilə bağlanan bir xidmətdir; Təsdiqləyərək tədarükçülərə borcları ödəmək üçün müqavilə bağlanan bir xidmət olduğu halda, əvvəlki cədvəli başqa şərtlərlə xülasə edərək deyilə bilər:

Faktorinq şirkət üçün likvidliyə nail olmaq məqsədi ilə razılaşdırılmışdır; təsdiqləyərkən, tədarükçülərin maye qaynaqlar əldə edənlər olduğunu bir hədəf kimi axtarır.

Faktorinqdə fakturanı gözləməyə qərar verən müştəridir. Təsdiqləyərkən, tədarükçülərini əvvəlcədən toplamaq imkanı verərək təchizatçılarına üstünlük verməyə qərar verən şirkət özüdür.

Bundan əlavə, təsdiqlə, borclular tərəfindən verilmiş hesab-fakturaların toplanması təmin edilir və onlarla danışıq qabiliyyəti artırılır - tədarükçülərlə razılığa gəlmək asandır, çünki onlar ödəməyə zəmanət verirlər.

Faktorinqlə təsdiqləmə arasındakı digər bir əsas fərq, ilk halda şirkətin mənfəətini bank tərəfindən ödənişi qabaqladığı üçün komissiya tərəfindən tələb olunduğunu görsə də, təsdiqləmədə bunun üçün heç bir xərc olmadığı - ya da verilməsi konsepsiyasında kredit xətti və ya pul köçürməsinin idarə edilməsi konsepsiyasında.

Müflisləşmə riskinin əhatə dairəsi

Bu maliyyə məhsulunun kiçik və orta şirkətlər üçün üstünlüklərindən biri məhz bu gündən bəri iflas riskinin qarşılanması ilə əlaqədardır. iflas riskini 100% əhatə etməyi düşünür təsnif alıcılardan. Müflisləşmə ilə başa düşülür: ödənişlərin dayandırılması, iflas, kreditorların xüsusi iflasının olması, fəaliyyətinin bağlanması və ya dayandırılması. Digər tərəfdən, iflas riskinin əhatə dairəsi məhkəmə və texniki-kommersiya xarakterli uyğunsuzluqları düşünmür.

Ən uyğun üstünlüklərindən biri, ödənilməmiş borcların idarə edilməsindən məsul olduğuna, uyğunsuzluğun səbəblərini öyrənmək üçün ilk addımları atdıqlarına və müştərilərə verildikləri halda müqavilə mənşəli. Bu şəkildə ödəməmənin səbəblərini bilmə prosedurları həvalə olunur və əgər alıcının (borclunun) ödəmə qabiliyyəti olmadığı və bunun əhatə dairəsi ilə müqavilə bağlanmışsa, bu məhsulu təmin edən müəssisə müvafiq məhkəmə prosedurlarını başlatan.

Faktorinq dəyəri

Tərəfindən təklif olunan xidmətlər Factoring bunlar sözügedən xidmətlərin istifadəçisi olaraq təmin etməli olduğunuz bir maliyyəti və ya qiyməti təmsil edir; maya dəyəri əsasən onu müəyyən edən iki elementdən ibarətdir:

Faktorinq haqqı, şirkət tərəfindən həyata keçirilən inzibati xidmətlər üçün Faktorinq, Fakturaların ödəniş müddətindən asılı olaraq dəyişir.

Vəsaitlərin avansını özündə birləşdirən modallıqdan istifadə edilərkən tətbiq ediləcək faiz dərəcəsi. Bununla birlikdə, maliyyət bazar vəziyyətindən (3 aylıq Euribor və yayılma əsasında; son faiz dərəcəsi aylıq olaraq düzəldilir) və bu maliyyə məhsulunu satan şirkətin üzərinə götürdüyü riskdən asılı olaraq dəyişir.


Məqalənin məzmunu bizim prinsiplərimizə uyğundur redaktor etikası. Xəta bildirmək üçün klikləyin burada.

Şərh yazan ilk kişi olun

Şərhinizi buraxın

E-poçt ünvanından dərc olunmayacaq. Lazım alanlar qeyd olunur *

*

*

  1. Verilərdən məsul: Miguel Ángel Gatón
  2. Verilənlərin məqsədi: Nəzarət SPAM, şərh rəhbərliyi.
  3. Qanuniləşdirmə: Sizin razılığınız
  4. Məlumatların ötürülməsi: Qanuni öhdəlik xaricində məlumatlar üçüncü şəxslərə çatdırılmayacaqdır.
  5. Veri saxlama: Occentus Networks (AB) tərəfindən yerləşdirilən verilənlər bazası
  6. Hüquqlar: İstədiyiniz zaman məlumatlarınızı məhdudlaşdıra, bərpa edə və silə bilərsiniz.